Меню
29.11.2021 Финансы

Как забрать деньги «плохим» компаниям?

Банки будут делить бизнес на три группы. Плохим компаниям и ИП, которые отмывают доходы, перекроют возможность распоряжаться своими деньгами.

Принят Федеральный закон № 423-ФЗ от 21.12.2021.

Бизнесу будет присваиваться один из трех уровней риска совершения подозрительных операций:

— низкий;
— средний;
— высокий.

В законе дано понятие подозрительных операций.

Это операции с деньгами или имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Компаниям и ИП с высоким риском откажут в переводе и выдаче денег, отключат от интернет-банка.

Но кое-какие операции им все-таки разрешат провести.

Это:

— уплата налогов и взносов;
— выплата зарплаты (но не более той суммы, которую фирма перечисляет обычно);
— оплата кредита;
— 30 000 рублей в месяц на ИП и на каждого его иждевенца;
— перечисление денег кредиторам при банкротстве, ликвидации, после исключения из ЕГРЮЛ и ЕГРИП.

Остаток денег отдадут клиенту после исключения его из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.